Sie sind im beruflich und privat mit Ihrem Alltag ausgelastet, wollen investieren, sind damit überfordert, finden keinen Zugang zum Thema Finanzen? Oder Sie haben schlicht keine Zeit oder Muße?
Dann sind Sie bei uns richtig!
Sie fühlen sich unwohl bei Ihrem Finanzberater, können das ungute Gefühl aber nicht näher greifen? Dafür gibt es gute Gründe: Viele Finanzhäuser beschränken sich auf den Produktverkauf. Dem Verkäufer geht es nicht um Sie, sondern um die eigene Marge. Verkäufer nutzen das fehlende Wissen von Anlegern aus, um überteuerte und schlechte hauseigene Produkte zu verkaufen – über Kosten und Risiken hüllen sie den Mantel des Schweigens. Wer sich hinter Fachbegriffen oder vermeintlichem Expertenwissen verschanzt, will Sie ruhigstellen und hat nicht Ihre Interessen im Blick.
Auch dann sind Sie bei uns richtig!
Unser Angebot
Envestor bietet Ihnen eine umfassende, analytische und produktneutrale Portfolioberatung zu günstigen Preisen. Wir begegnen Ihnen auf Augenhöhe und stellen Ihre Bedürfnisse und finanziellen Ziele in den Vordergrund. Im Ergebnis stehen wetterfeste, günstige und performante Fonds- und ETF-Portfolios. Unsere laufende Betreuung und regelmäßiges Feedback stellen sicher, dass Ihr Depot im Lot bleibt. Ändern sich wichtige persönliche Parameter oder die Marktbedingungen, sind wir stets für Sie da.
Sie bezahlen uns für unsere Arbeit. Wir vereinnahmen keine Provisionen von den Produktgebern. Sollten wir dennoch Fonds einsetzen, die Provisionen erheben, erstatten wir Ihnen diese Provisionen zeitnah zu 100 Prozent. Damit stellen wir sicher, dass Ihre und unsere Interessen gleichgerichtet sind. Unser Team weist eine gut 50-jährige Erfahrung in der Fondsanalyse und im Portfoliomanagement auf. Günstige, diversifizierte Portfolios sind Teil unserer DNA – unser Credo lautet: die Outperformance Ihres Portfolios ist unser größter Erfolg!
Das Selbstverständliche, das in Deutschland leider nicht selbstverständlich ist, sei hier kurz erwähnt
- wir erheben keine Ausgabeaufschläge
- wir erheben keine Erfolgsgebühren
- wir erstatten bei aktiv verwalteten Fonds alle Vertriebsprovisionen, sofern diese anfallen
- wir bieten mutmaßlich die günstigsten Beratungsgebühren Deutschlands an
Der Weg zum optimalen Portfolio
Am Anfang steht eine fundierte Analyse, die Ihre Vermögensverhältnisse, Ihre Einnahmen und Ausgaben erfasst.
Sie erhalten ein regelmäßiges Reporting und zweimal im Jahr ausführliche Feedbackgespräche. Ändern sich Ihre persönlichen Verhältnisse oder gibt es Ereignisse, die für Ihre Planung wichtig sind? Wir sind stets für Sie da.
Im Vordergrund steht hier die günstige, effiziente und zielgerichtete Umsetzung der ermittelten Vermögensallokation. Wir mögen günstige ETFs für die Kern-Allokation, und wir mögen aktiv verwaltete Fonds als Satelliten-Bausteine, die den Kern mit guten Fondsmanagern abrunden.
Ob es um Nachhaltigkeitsstrategien, der Sektorauswahl oder um thematische Schwerpunkte geht: Ihre Stimme zählt. Sofern es im Einklang mit Ihrer Risikotragfähigkeit steht, berücksichtigen wir Ihre individuellen Präferenzen bei der Kapitalanlage. Auch wenn wir Ihre Portfolio-Lenker sind, setzen wir Ihre Wünsche um – Sie sind in jeder Hinsicht der Inhaber/die Inhaberin Ihres Portfolios.
Die richtige Vermögensallokation aufzustellen, ist keine Kunst, sondern Handwerk. Man muss es allerdings beherrschen. Hierfür analysieren wir Märkte quantitativ und qualitativ. Hochwertige Finanzanalyse-Tools treffen gesunden Menschenverstand und langjährige Erfahrung.
Wir passen das magische Dreieick der Geldanlage, Rendite, Sicherheit und Liquidität an ihre persönlichen Bedürfnisse an.